セットアップ
ダッシュボードにサインインします。上部に「銀行を接続」ボタンがあります。クリックしてください。セキュアな連携用UIが開きます。金融機関を検索し、銀行の認証情報でログインし(BankBridgeはこの情報を見ることはありません)、読み取り専用アクセスを承認します。
最初の銀行が接続されても、ボタンはそのまま残ります。2行目のために再度クリックし、3行目のためにまたクリックします。それぞれの銀行が暗号化されたアクセストークンをBankBridgeに追加し、Stripeサブスクリプションの数量を1つ増やします。エージェントの再設定は不要です。次のツール呼び出しには自動的に新しい銀行が含まれます。
2つ目を接続すると何が使えるようになるか
銀行が1つなら単一口座の質問しかできません。2つ以上で集約ビューが解放されます。
- 合算キャッシュフロー。給与が入る口座だけでなく、すべての口座を横断した貯蓄率。
- 銀行間送金。当座から貯蓄へ、貯蓄から証券口座へお金が動く様子。一つの口座の出金として消え、別の口座の入金として現れるのではなく、端から端まで見えます。
- ポートフォリオ配分。証券口座の保有銘柄に加え、複数口座にまたがる現金。エージェントは任意のアセットクラスにおけるポートフォリオ全体での割合を計算できます。
- カテゴリー合計。2枚のカードで支払った食料品費が、切り離された2つのリストではなく、1つのバケットとして表示されます。
- 全体像を捉えた継続課金の検出。 個人カードと法人カードにまたがるサブスクリプションも一緒に捕捉されます。
典型的な3〜5口座の構成
私たちがよく見る構成は次のいずれかです。
- シンプル(2行、$10/mo):メインバンク(当座 + 貯蓄 + クレジットカード、同一金融機関) + 証券口座(Fidelity、Schwab、Robinhood)。
- 分散型(3行、$15/mo):メイン当座 + 別銀行(Ally、Marcus)の高利回り貯蓄 + 専用クレジットカード + 証券口座。多くの人がこの構成でありながら「4つの銀行」を持っていると気づいていません。
- スモールビジネス(4行、$20/mo):個人当座 + 個人クレジット + 法人当座 + 法人クレジット。エージェントが質問に答えるとき、個人と法人が自動的に分けられます。
- 不動産(5行以上、$25/mo以上):個人 + LLC運営口座 + 物件ごとの口座(帳簿を綺麗に保つために物件ごとに1つ持つことも)。
エッジケース: 共同名義口座、法人口座、信託口座
共同名義口座。両方の名義人が、それぞれのBankBridgeサブスクリプションに独立して口座を接続できます。あるいは1つのサブスクリプション、1つのダッシュボードログインを共有することも可能です。どちらでも構いません。データは同じです。
法人口座。主要銀行の法人当座/クレジットは問題なく接続できます。一部の地方銀行はより厳格な法人認証フローを持っています。うまく接続できない場合は hello@greatwork.companyまでメールをお送りください。サポートします。
信託口座。信託口座は通常、個人口座と同じように接続できますが、受託者の名前で表示されることがあります。受託者が別の人の場合、その人が接続フローを実行する必要があります。