Anleitung

Wie du mehrere Banken mit einem Agenten verbindest

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Direct answer: Verbinde jede Bank einzeln über das Dashboard. Jede fügt $5/mo zu deinem BankBridge-Abo hinzu und taucht sofort in der Kontoliste des Agenten auf. Bankübergreifende Fragen wie kombinierter Cashflow und portfolioweite Aufteilung funktionieren automatisch. Der Agent aggregiert bei jedem Tool-Aufruf über alle verbundenen Institute hinweg.

Die Einrichtung

Melde dich in deinem Dashboard an. Oben siehst du einen „Bank verbinden“-Button. Klick drauf. Eine sichere Link-Oberfläche öffnet sich; such dein Institut; melde dich mit deinen Bankzugangsdaten an (BankBridge sieht sie nie) und bestätige den lesenden Zugriff.

Nachdem die erste Bank verbunden ist, bleibt der Button vorhanden. Klick nochmal für Bank Nr. 2, dann nochmal für Nr. 3. Jede fügt BankBridge einen verschlüsselten Zugriffstoken hinzu und erhöht die Menge deines Stripe-Abos um eins. Keine Neukonfiguration deines Agenten nötig; der nächste Tool-Aufruf bezieht die neue Bank automatisch mit ein.

Was sich freischaltet, wenn du die zweite verbindest

Eine Bank gibt dir Fragen zu einem einzelnen Konto. Zwei oder mehr schalten die aggregierte Sicht frei:

  • Kombinierter Cashflow. Deine Sparquote über alle Konten hinweg, nicht nur das, auf dem dein Gehalt landet.
  • Bankübergreifende Transfers. Geld, das vom Giro aufs Sparkonto und ins Depot fließt. End-to-end sichtbar, statt im Abfluss eines Kontos zu verschwinden und im Zufluss eines anderen wieder aufzutauchen.
  • Portfolio-Aufteilung. Bestände in deinem Depot plus Bargeld über alle Konten hinweg; der Agent kann deinen vollen Portfolioanteil in jeder Anlageklasse berechnen.
  • Kategorie-Summen. Lebensmittel, die auf zwei Karten gebucht wurden, tauchen als ein Topf auf, nicht als zwei getrennte Listen.
  • Erkennung wiederkehrender Abbuchungen mit Gesamtbild. Abos, die auf eine private und eine geschäftliche Karte verteilt sind, werden zusammen erkannt.

Typische Layouts mit 3-5 Konten

Die meisten Leute, die wir sehen, nutzen eine dieser Formen:

  • Einfach (2 Banken, $10/mo): Hauptbank (Giro + Spar + Kreditkarte, ein Institut) + Depot (Fidelity, Schwab, Robinhood).
  • Diversifiziert (3 Banken, $15/mo):Hauptgiro + Tagesgeld bei einer anderen Bank (Ally, Marcus) + eine eigene Kreditkarte + Depot. Viele Leute haben genau das und merken nicht, dass sie „vier Banken“ haben.
  • Kleinunternehmen (4 Banken, $20/mo): Privates Giro + private Kreditkarte + Geschäftsgiro + Geschäftskarte. Trennt privat und geschäftlich automatisch, wenn der Agent Fragen beantwortet.
  • Immobilien (5+ Banken, $25+/mo): Privat + LLC-Betriebskonto + objektbezogene Konten (manchmal eins pro Objekt, damit die Buchhaltung sauber bleibt).

Sonderfälle: Gemeinschaftskonten, Geschäftskonten, Trusts

Gemeinschaftskonten. Beide Kontoinhaber können das Konto unabhängig voneinander mit ihrem eigenen BankBridge-Abo verbinden. Oder ihr teilt euch ein Abo, ein Dashboard-Login. Deine Entscheidung; die Daten sind dieselben.

Geschäftskonten. Geschäftsgiro/-kreditkarte der meisten großen Banken lassen sich problemlos verbinden. Manche Regionalbanken haben strengere Business-Auth-Abläufe; wenn deine zickt, schreib an hello@greatwork.company und wir helfen dir.

Trusts. Trust-Konten lassen sich meistens genauso verbinden wie private Konten, tauchen aber eventuell unter dem Namen des Treuhänders auf. Wenn dein Treuhänder eine andere Person ist, muss diese Person den Verbindungsablauf durchführen.

FAQ

Wie viel kostet das?

$5/mo pro verbundener Bank. Zwei Banken sind $10/mo, vier Banken $20/mo. Die Abrechnung läuft über ein einziges Stripe-Abo, dessen Menge deiner Bankanzahl entspricht.

Sieht der Agent, welche Transaktionen von welcher Bank kommen?

Ja. Jede Transaktion hat eine account_id, die der Agent auf Nachfrage anzeigen kann. Meistens interessiert dich das nicht (eine Belastung ist eine Belastung), aber wenn du sie zur Abstimmung brauchst, sind die Daten da.

Kann ich eine Bank später wieder entfernen?

Ja. Trenne sie über das Dashboard. Deine Stripe-Menge sinkt am Ende des Abrechnungszeitraums (du bekommst also eine Gutschrift auf die nächste Rechnung). Zugriffstoken werden sofort widerrufen und dein Agent sieht die Daten dieser Bank nicht mehr.

Was, wenn eine meiner Banken neu authentifiziert werden muss?

BankBridge erkennt Verbindungen, die eine Re-Auth brauchen, und zeigt eine Warnung über MCP-Tool-Aufrufe an. Deine anderen Banken laufen weiter. Öffne das Dashboard, um den Re-Auth-Ablauf für die markierte Bank abzuschließen.