La configuración
Inicia sesión en tu panel. Verás un botón “Conectar un banco” arriba. Haz clic. Se abre una interfaz de vinculación segura; busca tu institución; inicia sesión con las credenciales de tu banco (BankBridge nunca las ve) y aprueba el acceso de solo lectura.
Después de conectar el primer banco, el botón sigue ahí. Vuelve a hacer clic para el banco #2, y otra vez para el #3. Cada uno agrega un token de acceso cifrado a BankBridge y sube en uno la cantidad de tu suscripción de Stripe. No hace falta reconfigurar tu agente; la próxima llamada a la herramienta ya incluye el banco nuevo.
Qué se desbloquea al conectar el segundo
Un solo banco te da preguntas sobre una cuenta. Dos o más te abren la vista agregada:
- Flujo de caja combinado. Tu tasa de ahorro entre todas las cuentas, no solo la que recibe tu sueldo.
- Transferencias entre bancos. Dinero que se mueve de la cuenta corriente al ahorro y a la cuenta de inversión. Se ve de punta a punta, en vez de desaparecer como salida de una cuenta y aparecer como entrada en otra.
- Asignación del portafolio. Posiciones en tu cuenta de inversión más el efectivo en todas las cuentas; el agente puede calcular el porcentaje total de tu portafolio en cualquier clase de activo.
- Totales por categoría. Los víveres cobrados en dos tarjetas aparecen como un solo grupo, no como dos listas desconectadas.
- Detección de cargos recurrentes con el panorama completo. Las suscripciones repartidas entre una tarjeta personal y una empresarial se detectan juntas.
Estructuras típicas de 3 a 5 cuentas
La mayoría de las personas que vemos usa alguna de estas formas:
- Simple (2 bancos, $10/mo): banco principal (cuenta corriente + ahorros + tarjeta de crédito, una sola institución) + cuenta de inversión (Fidelity, Schwab, Robinhood).
- Diversificado (3 bancos, $15/mo):cuenta corriente principal + ahorros de alto rendimiento en otro banco (Ally, Marcus) + una tarjeta de crédito dedicada + cuenta de inversión. Mucha gente tiene esto y no se da cuenta de que ya tiene “cuatro bancos.”
- Pequeña empresa (4 bancos, $20/mo): cuenta corriente personal + crédito personal + cuenta corriente empresarial + crédito empresarial. Mantiene lo personal y lo empresarial separados de forma automática cuando el agente responde preguntas.
- Bienes raíces (5+ bancos, $25+/mo): personal + operación de la LLC + cuentas específicas por propiedad (a veces una por propiedad para tener la contabilidad limpia).
Casos especiales: cuentas conjuntas, empresariales, fideicomisos
Cuentas conjuntas. Los dos titulares pueden conectar la cuenta a su propia suscripción de BankBridge de forma independiente. O compartir una sola suscripción y un mismo acceso al panel. Como prefieras; los datos son los mismos.
Cuentas empresariales. Cuentas corrientes y de crédito empresariales de la mayoría de los bancos grandes se conectan sin problema. Algunos bancos regionales tienen flujos de autenticación empresarial más estrictos; si el tuyo se resiste, escribe a hello@greatwork.company y te ayudamos.
Fideicomisos. Las cuentas de fideicomiso normalmente se conectan igual que las personales, pero pueden aparecer bajo el nombre del fideicomisario. Si tu fideicomisario es otra persona, tendrá que hacer el flujo de conexión.