La mise en place
Connectez-vous à votre tableau de bord. Vous verrez un bouton « Connecter une banque » en haut. Cliquez dessus. Une interface de liaison sécurisée s'ouvre. Cherchez votre institution, connectez-vous avec vos identifiants bancaires (BankBridge ne les voit jamais) et approuvez l'accès en lecture seule.
Après la connexion de la première banque, le bouton reste présent. Cliquez à nouveau pour la banque n°2, puis pour la n°3. Chaque connexion ajoute un jeton d'accès chiffré à BankBridge et augmente la quantité de votre abonnement Stripe d'une unité. Aucune reconfiguration de votre agent n'est nécessaire. Le prochain appel d'outil inclut automatiquement la nouvelle banque.
Ce qui se débloque avec la deuxième connexion
Une seule banque permet des questions sur un compte unique. Deux ou plus débloquent la vue agrégée :
- Flux de trésorerie combiné.Votre taux d'épargne sur tous les comptes, pas seulement celui où votre salaire est versé.
- Transferts inter-banques.L'argent qui passe du compte courant à l'épargne puis au courtage. Visible de bout en bout au lieu de disparaître dans les sorties d'un compte et d'apparaître dans les entrées d'un autre.
- Répartition du portefeuille.Les positions de votre compte de courtage ajoutées aux liquidités des autres comptes. L'agent peut calculer le pourcentage total de votre portefeuille dans n'importe quelle classe d'actifs.
- Totaux par catégorie. Les courses payées sur deux cartes différentes apparaissent comme un seul poste, pas deux listes déconnectées.
- Détection complète des paiements récurrents. Les abonnements répartis entre une carte personnelle et une carte professionnelle sont détectés ensemble.
Configurations typiques de 3 à 5 comptes
La plupart des personnes que nous voyons adoptent l'une de ces structures :
- Simple (2 banques, $10/mo) : banque principale (compte courant + épargne + carte de crédit, une seule institution) + courtage (Fidelity, Schwab, Robinhood).
- Diversifiée (3 banques, $15/mo) :compte courant principal + épargne à haut rendement dans une banque distincte (Ally, Marcus) + une carte de crédit dédiée + courtage. Beaucoup de gens ont cette configuration sans réaliser qu'ils ont « quatre banques ».
- Petite entreprise (4 banques, $20/mo) :compte courant personnel + crédit personnel + compte courant professionnel + crédit professionnel. Sépare automatiquement le personnel du professionnel lorsque l'agent répond aux questions.
- Immobilier (5+ banques, $25+/mo) :personnel + compte d'exploitation LLC + comptes dédiés à chaque bien (parfois un par bien pour la clarté comptable).
Cas particuliers : comptes joints, comptes professionnels, fiducies
Comptes joints. Les deux titulaires peuvent connecter le compte à leur propre abonnement BankBridge indépendamment. Ou partager un seul abonnement, une seule connexion au tableau de bord. À vous de choisir. Les données sont les mêmes.
Comptes professionnels.Les comptes courants et cartes de crédit professionnels de la plupart des grandes banques se connectent sans problème. Certaines banques régionales ont des procédures d'authentification professionnelle plus strictes. Si la vôtre pose problème, envoyez un email à hello@greatwork.company et nous vous aiderons.
Fiducies.Les comptes fiduciaires se connectent généralement comme des comptes personnels, mais peuvent apparaître sous le nom du fiduciaire. Si votre fiduciaire est une personne distincte, c'est elle qui devra effectuer la procédure de connexion.