Konfiguracja
Zaloguj się do swojego panelu. U góry zobaczysz przycisk “Podłącz bank”. Kliknij go. Otworzy się bezpieczny interfejs linkowania, wyszukaj swoją instytucję, zaloguj się danymi bankowymi (BankBridge nigdy ich nie widzi) i zatwierdź dostęp tylko do odczytu.
Po podłączeniu pierwszego banku przycisk nadal tam jest. Kliknij go ponownie dla banku #2, potem dla #3. Każdy z nich dodaje zaszyfrowany token dostępu do BankBridge i podnosi ilość twojej subskrypcji Stripe o jeden. Nie trzeba ponownie konfigurować agenta, kolejne wywołanie narzędzia automatycznie uwzględni nowy bank.
Co odblokujesz, podłączając drugi bank
Jeden bank pozwala na pytania o jedno konto. Dwa lub więcej odblokowuje widok zbiorczy:
- Łączny przepływ gotówki. Twoja stopa oszczędzania liczona na wszystkich kontach, nie tylko na tym, na które wpływa wypłata.
- Przelewy między bankami. Pieniądze płynące z konta bieżącego na oszczędnościowe i maklerskie. Widoczne od początku do końca, zamiast znikać w odpływie jednego konta i pojawiać się we wpływie drugiego.
- Alokacja portfela. Aktywa na rachunku maklerskim oraz gotówka na kontach, agent może obliczyć procentowy udział dowolnej klasy aktywów w całym portfelu.
- Sumy według kategorii. Zakupy spożywcze opłacane dwiema kartami pojawiają się jako jeden koszyk, a nie dwie niepowiązane listy.
- Wykrywanie opłat cyklicznych w pełnym obrazie. Subskrypcje rozdzielone między kartę prywatną a firmową zostaną wychwycone razem.
Typowe układy 3-5 kont
Większość osób, które widzimy, korzysta z jednego z tych układów:
- Prosty (2 banki, $10/mo): główny bank (konto bieżące + oszczędnościowe + karta kredytowa, jedna instytucja) + rachunek maklerski (Fidelity, Schwab, Robinhood).
- Zdywersyfikowany (3 banki, $15/mo):główne konto bieżące + konto oszczędnościowe o wysokim oprocentowaniu w innym banku (Ally, Marcus) + dedykowana karta kredytowa + rachunek maklerski. Wiele osób ma taki układ i nie zdaje sobie sprawy, że ma “cztery banki”.
- Mała firma (4 banki, $20/mo): prywatne konto bieżące + prywatna karta kredytowa + firmowe konto bieżące + firmowa karta kredytowa. Automatycznie oddziela sprawy prywatne od firmowych, gdy agent odpowiada na pytania.
- Nieruchomości (5+ banków, $25+/mo): prywatne + operacyjne LLC + konta przypisane do konkretnych nieruchomości (czasem jedno na nieruchomość dla czystości księgowej).
Przypadki brzegowe: konta wspólne, firmowe, powiernicze
Konta wspólne. Oboje współposiadaczy może podłączyć konto do własnej subskrypcji BankBridge niezależnie. Albo dzielić jedną subskrypcję i jedno logowanie do panelu. Twoja decyzja, dane są takie same.
Konta firmowe. Firmowe konta bieżące i karty kredytowe w większości dużych banków podłączają się bez problemu. Niektóre banki regionalne mają bardziej restrykcyjne procesy autoryzacji firm, jeśli twój odmówi, napisz na hello@greatwork.company i pomożemy.
Fundusze powiernicze. Konta powiernicze zwykle podłączają się tak jak prywatne, ale mogą pojawić się pod nazwiskiem powiernika. Jeśli twój powiernik to inna osoba, to on będzie musiał przejść proces podłączenia.