O ritual antigo
Para a maioria das pessoas com mais de uma conta, a revisão financeira mensal funciona assim: abrir o app de cada banco (conta corrente, poupança, um cartão de crédito, talvez uma corretora), exportar um CSV, importar para uma planilha, passar 20 minutos marcando as transações que a categorização automática errou e depois encarar uma tabela dinâmica tentando lembrar o que você de fato aprendeu. Na metade das vezes você pula tudo por alguns meses e depois faz uma auditoria em pânico em novembro.
O BankBridge corta toda a parte do meio. Seu agente já sabe pedir tudo o que você colocaria na planilha, e escolhe as ferramentas certas para as perguntas que você faria.
As seis perguntas
Em ordem. Cole em uma conversa nova com o Claude, ChatGPT, Cursor ou qualquer agente que fale MCP. Cada uma funciona sozinha, e cada uma alimenta contexto para a próxima.
1. Renda: o que entrou
“Qual foi minha renda total neste mês? Detalhe por fonte.”
O agente puxa get_monthly_cashflow e informa a entrada total mais as 3 maiores fontes de renda. Para a maioria das pessoas: salário + talvez um reembolso + talvez um depósito de projeto paralelo. Para freelancers ou donos de LLC: depósitos de clientes, e você pode emendar com “quais clientes pagaram atrasado?”
2. Despesas: o que saiu
“Total de despesas neste mês, detalhado por categoria. Destaque qualquer coisa que subiu 20% ou mais em relação ao mês passado.”
A marcação da variação de 20% é onde mora o insight. Mercado subindo aos poucos significa Instacart subindo aos poucos. Transporte subindo significa Uber + gasolina. O agente chama get_spending_summary duas vezes e compara a diferença.
3. Assinaturas: o que você esqueceu
“Liste todas as assinaturas ativas acima de $5/mo, ordenadas por custo. Marque as que eu provavelmente não uso.”
get_recurring_charges detecta as assinaturas pelo padrão de cobrança. A maioria das pessoas encontra de 2 a 4 itens nessa lista que já tinha esquecido. A formulação “provavelmente não uso” dá ao agente licença para dar um palpite com base em quanto tempo faz desde a última vez que você fez algo relacionado.
4. Fluxo de caixa: o saldo final
“Fluxo de caixa líquido do mês. Como minha taxa de poupança se compara com a dos últimos três meses?”
Taxa de poupança = (renda − despesas) / renda. A tendência ao longo de três meses importa mais do que o número de um mês isolado. Se a tendência está caindo, a variação de 20% da pergunta anterior costuma explicar o motivo.
5. Investimentos: como a carteira se moveu
“Quanto vale minha carteira agora e como ela se moveu neste mês? Algum dividendo? Alguma posição caindo 10% ou mais?”
O agente chama list_holdings para um retrato do momento e list_investment_transactions para a atividade do mês. Dividendos + posições no vermelho costumam ser o que você está procurando.
6. Próximo mês: o que vem por aí
“Com base nos padrões passados, quais gastos grandes devo esperar nos próximos 30 dias?”
Aluguel, financiamento imobiliário, seguro, assinaturas anuais grandes, datas de pagamento de impostos: tudo isso segue padrões previsíveis. O agente puxa get_recurring_charges + get_merchant_history nos grandes estabelecimentos conhecidos e informa o que vem por aí. Normalmente de 3 a 5 itens.
Salve como uma skill
Usuários do Claude Code: o plugin do BankBridge traz /monthly-money-review como um único comando de barra que roda as seis perguntas em sequência e resume tudo no final. Instale o plugin do Claude Code e o comando é seu.
Outros hosts: salve as seis perguntas como um snippet na sua ferramenta de agente preferida. O Claude Desktop tem Projects; o ChatGPT tem Custom GPTs; a maioria dos agentes de IDE aceita snippets persistentes. Cole as seis perguntas no prompt de sistema uma vez e depois dispare tudo com um simples “rode minha revisão mensal”.