How-to

Como conectar vários bancos a um único agente

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Direct answer: Conecte cada banco pelo painel separadamente. Cada um adiciona $5/mo à sua assinatura BankBridge e aparece imediatamente na lista de contas do agente. Perguntas entre bancos, como fluxo de caixa combinado e alocação de portfólio completo, funcionam automaticamente. O agente agrega dados de todas as instituições conectadas a cada chamada de ferramenta.

A configuração

Entre no seu painel. Você verá um botão “Conectar um banco” no topo. Clique nele. Uma interface segura de conexão abre; procure sua instituição; entre com as credenciais do banco (o BankBridge nunca as vê) e aprove o acesso somente leitura.

Após conectar o primeiro banco, o botão continua ali. Clique de novo para o banco nº 2, e depois para o nº 3. Cada um adiciona um token de acesso criptografado ao BankBridge e aumenta em um a quantidade da sua assinatura Stripe. Nenhuma reconfiguração do agente é necessária; a próxima chamada de ferramenta inclui automaticamente o novo banco.

O que se desbloqueia ao conectar o segundo

Um único banco te dá perguntas de conta individual. Dois ou mais desbloqueiam a visão agregada:

  • Fluxo de caixa combinado. Sua taxa de poupança em todas as contas, não só naquela em que seu salário cai.
  • Transferências entre bancos. Dinheiro indo da conta corrente para a poupança e para a corretora. Visível de ponta a ponta, em vez de desaparecer na saída de uma conta e aparecer na entrada de outra.
  • Alocação de portfólio. Posições na sua corretora somadas ao dinheiro em contas; o agente pode calcular sua porcentagem total de portfólio em qualquer classe de ativo.
  • Totais por categoria. Mercado gasto em dois cartões aparece como um único bloco, não como duas listas desconectadas.
  • Detecção completa de cobranças recorrentes. Assinaturas divididas entre um cartão pessoal e um cartão empresarial são identificadas em conjunto.

Combinações típicas de 3 a 5 contas

A maioria das pessoas que atendemos usa uma destas configurações:

  • Simples (2 bancos, $10/mo): banco principal (corrente + poupança + cartão de crédito, uma instituição) + corretora (Fidelity, Schwab, Robinhood).
  • Diversificado (3 bancos, $15/mo):corrente principal + poupança de alto rendimento em um banco separado (Ally, Marcus) + um cartão de crédito dedicado + corretora. Muita gente tem isso e não percebe que tem “quatro bancos”.
  • Pequeno negócio (4 bancos, $20/mo): corrente pessoal + crédito pessoal + corrente empresarial + crédito empresarial. Mantém pessoal e empresarial separados automaticamente quando o agente responde perguntas.
  • Imóveis (5+ bancos, $25+/mo): pessoal + LLC operacional + contas específicas por propriedade (às vezes uma por imóvel para manter a contabilidade limpa).

Casos especiais: contas conjuntas, contas empresariais, trusts

Contas conjuntas. Ambos os titulares podem conectar a conta em suas próprias assinaturas BankBridge, de forma independente. Ou compartilhar uma única assinatura e um único login no painel. Você decide; os dados são os mesmos.

Contas empresariais. Corrente e crédito empresariais da maioria dos grandes bancos conectam sem problemas. Alguns bancos regionais têm fluxos de autenticação empresarial mais rígidos; se o seu resistir, envie um email para hello@greatwork.company e nós ajudamos.

Trusts. Contas de trust normalmente conectam igual às contas pessoais, mas podem aparecer sob o nome do trustee. Se seu trustee é uma pessoa separada, ele vai precisar fazer o fluxo de conexão.

FAQ

Quanto custa?

$5/mo por banco conectado. Dois bancos custam $10/mo, quatro bancos custam $20/mo. A cobrança é uma única assinatura Stripe, com a quantidade igual ao número de bancos que você tem.

O agente vê de qual banco veio cada transação?

Sim. Cada transação tem um account_id que o agente pode mostrar se você pedir. Na maioria das vezes você não se importa (um débito é um débito), mas quando precisa disso para reconciliação, os dados estão lá.

Posso remover um banco depois?

Sim. Desconecte pelo painel. A quantidade no Stripe diminui no final do período de cobrança (então você recebe crédito para a próxima fatura). Os tokens de acesso são revogados imediatamente e seu agente deixa de ver os dados daquele banco.

E se um dos meus bancos precisar de reautenticação?

O BankBridge detecta conexões que precisam de reautenticação e mostra um aviso via chamadas de ferramenta MCP. Seus outros bancos continuam funcionando. Acesse o painel para completar o fluxo de reautenticação do banco sinalizado.