3つのプロンプト
段階的に深くなる3つの質問で、1か月について知りたいことの90%をカバーできます。それぞれ、あなたが考えなくても、エージェントが適切なMCPツールを選びます。
プロンプト1: カテゴリー別の分類
“今月の支出をカテゴリー別に分類して。”
エージェントは get_spending_summary を group_by: “category” と、今月の1日にあたるstart_dateで呼び出します。ソート済みのリストが返ってきます: 家賃と光熱費、飲食、交通、娯楽、などです。
プロのヒント: エージェントはライブデータを使います。30秒前に計上された請求も、回答に含まれます。
プロンプト2: 前月比
“今月は先月と比べてどう?”
今度はエージェントが get_monthly_cashflow を2回呼び出します (今月分と前月分) 、そして両者を比較します。次のようなサマリーが期待できます:
“収入は$240増加 (昇給) 。支出は$612増加、うち食料品が$400、外食が$180増えたことが要因。純キャッシュフローは$372減少。”
日付を指定したり、集計したり、どのツールを呼ぶか知る必要はありませんでした。エージェントが選んだのです。
プロンプト3: 最大の変動要因を掘り下げる
“食料品はなぜ増えたの?すべての請求を見せて。”
今度はエージェントが list_transactions に切り替えて、 category: “FOOD_AND_DRINK” で今月分をフィルタします。金額を押し上げた実際のトランザクションが見られます。多くの場合、Instacartの追加注文2回やCostcoの買い物のような、わかりやすい原因です。
ここからさらに掘り下げられます: 「そのうちInstacartはどれ?」や「$200を超えた請求はある?」など。エージェントは以前のツール呼び出しをつなげて、絞り込みます。
スキルとして保存する
この3つの質問フローを毎月実行するなら (ほとんどの人はそうしています) 、Claude Codeのスラッシュコマンドとして保存しましょう。BankBridgeには /monthly-money-review が組み込まれています: カテゴリー別分類、前月比、変動トップ、1段落のサマリーをまとめて1回で実行します。 Claude Codeプラグイン をインストールすれば、このコマンドが使えます。