三条提示词
三个逐层深入的问题,覆盖了你对某个月份想知道的 90% 的内容。每一条都让 agent 自行挑选合适的 MCP 工具,你不用操心。
提示词 1:分类细目
“按分类拆解我本月的支出。”
你的 agent 会调用 get_spending_summary 并传入 group_by: “category”,以及匹配本月 1 号的 start_date。你会拿到一个排好序的列表:房租加水电、餐饮、交通、娱乐,依此类推。
小贴士:agent 用的是实时数据。如果一笔扣款是 30 秒前入账的,它就在答案里。
提示词 2:月度对比
“这个月和上个月相比如何?”
现在 agent 会调用 get_monthly_cashflow 两次(一次跑本月,一次跑上月),然后做差。你会收到类似这样的总结:
“收入增加了 $240(涨薪)。支出增加了 $612,主要是杂货多花了 $400、外出就餐多花了 $180。净现金流下降 $372。”
你不必指定日期、不必做任何汇总、也不必知道该调用哪个工具。是 agent 自己挑的。
提示词 3:钻取变化最大的项
“杂货为什么涨了?把每一笔扣款都列出来。”
现在 agent 会切换到 list_transactions,按 category: “FOOD_AND_DRINK” 过滤本月的记录。你会看到把这个数字推高的实际交易。通常都很明显,比如多下了两单 Instacart,或者跑了一趟 Costco。
从这里你可以继续钻取:“里面哪些是 Instacart?” 或者 “有没有单笔超过 $200 的?” agent 会串联之前的工具调用,一步步收窄。
将其保存为 skill
如果你每个月都要走同样的三个问题(大多数人都这样),就把它保存为一个 Claude Code 斜杠命令。BankBridge 内置了 /monthly-money-review:一次跑完分类细目、月度对比、变化最大项,以及一段话的总结。安装 Claude Code 插件,这条命令就是你的了。