كيفية ربط عدة بنوك بوكيل واحد

الإعداد

سجل الدخول إلى لوحة التحكم الخاصة بك. سترى زر “ربط بنك” في الأعلى. انقر عليه. تفتح واجهة ربط آمنة، ابحث عن مؤسستك، وسجل الدخول ببيانات اعتماد البنك (لا يراها BankBridge أبداً) ووافق على الوصول للقراءة فقط.

بعد ربط البنك الأول، يظل الزر موجوداً. انقر عليه مرة أخرى للبنك رقم 2، ثم مرة أخرى للبنك رقم 3. كل بنك يضيف رمز وصول مشفراً إلى BankBridge ويرفع كمية اشتراك Stripe الخاص بك بمقدار واحد. لا حاجة لإعادة تكوين الوكيل، فاستدعاء الأداة التالي سيتضمن البنك الجديد تلقائياً.

ما الذي يفتح عند ربط البنك الثاني

البنك الواحد يتيح لك أسئلة الحساب الفردي. اثنان أو أكثر يفتحان العرض المجمع:

• التدفق النقدي المجمع. معدل ادخارك عبر جميع الحسابات، وليس فقط الحساب الذي يستقبل راتبك.
• التحويلات بين البنوك. الأموال المنتقلة من الحساب الجاري إلى التوفير إلى الاستثمار. تظهر من البداية إلى النهاية بدلاً من اختفائها في تدفقات حساب واحد وظهورها في تدفقات حساب آخر.
• توزيع المحفظة. الحيازات في حساب الاستثمار مع الأموال النقدية عبر الحسابات، حيث يمكن للوكيل حساب نسبة محفظتك الكاملة في أي فئة أصول.
• إجماليات الفئات. مصاريف البقالة على بطاقتين تظهر كمجموعة واحدة، وليس قائمتين منفصلتين.
• كشف الرسوم المتكررة بصورة شاملة. الاشتراكات الموزعة بين بطاقة شخصية وبطاقة عمل يتم رصدها معاً.

التوزيعات النموذجية من 3 إلى 5 حسابات

معظم الأشخاص الذين نراهم يستخدمون أحد هذه الأشكال:

• بسيط (بنكان، 10$/شهرياً): البنك الرئيسي (جاري + توفير + بطاقة ائتمانية، مؤسسة واحدة) + حساب استثمار (Fidelity، Schwab، Robinhood).
• متنوع (3 بنوك، 15$/شهرياً):حساب جاري رئيسي + حساب توفير عالي العائد في بنك منفصل (Ally، Marcus) + بطاقة ائتمانية مخصصة + حساب استثمار. كثير من الناس لديهم هذا الشكل ولا يدركون أن لديهم “أربعة بنوك.”
• عمل صغير (4 بنوك، 20$/شهرياً): حساب جاري شخصي + بطاقة ائتمانية شخصية + حساب جاري للأعمال + بطاقة ائتمانية للأعمال. يفصل الشخصي عن التجاري تلقائياً عندما يجيب الوكيل على الأسئلة.
• عقارات (5 بنوك أو أكثر، 25$/شهرياً فأكثر): شخصي + تشغيلي لـ LLC + حسابات مخصصة للعقارات (أحياناً حساب لكل عقار لضمان نظافة الدفاتر).