Подешавање
Пријави се на своју контролну таблу. Видећеш дугме “Повежи банку” на врху. Кликни на њега. Отвара се сигуран прозор за повезивање; потражи своју институцију; пријави се са својим банковним подацима (BankBridge их никада не види) и одобри приступ само за читање.
Након што се повеже прва банка, дугме је још увек ту. Кликни поново за банку #2, па опет за #3. Свака додаје шифровани приступни токен у BankBridge и повећава количину твоје Stripe претплате за један. Није потребно поновно подешавање агента; следећи позив алата аутоматски укључује нову банку.
Шта се откључава када повежеш другу
Једна банка ти даје питања за један рачун. Две или више откључава агрегатни поглед:
- Комбиновани новчани ток. Твоја стопа штедње кроз све рачуне, не само онај где стиже плата.
- Преноси између банака. Новац који се креће са текућег на штедњу, па на брокерски. Видљив од почетка до краја уместо да нестане као одлив са једног рачуна и појави се као прилив на другом.
- Распоред портфолија. Хартије од вредности код брокера плус готовина по рачунима; агент може да израчуна твој пуни проценат портфолија у било којој класи имовине.
- Збирови по категоријама. Намирнице наплаћене на две картице појављују се као једна ставка, а не две неповезане листе.
- Откривање понављајућих наплата у целој слици. Претплате раздвојене на личну и пословну картицу хватају се заједно.
Типичне поставке са 3-5 рачуна
Већина људи које видимо користи једну од ових поставки:
- Једноставно (2 банке, $10/mo): примарна банка (текући + штедни + кредитна картица, једна институција) + брокерски (Fidelity, Schwab, Robinhood).
- Диверсификовано (3 банке, $15/mo):примарни текући + штедња са високим приносом у одвојеној банци (Ally, Marcus) + посебна кредитна картица + брокерски. Многи људи имају ово и не схватају да имају “четири банке.”
- Мали посао (4 банке, $20/mo): лични текући + лични кредитни + пословни текући + пословни кредитни. Држи лично и пословно одвојено аутоматски када агент одговара на питања.
- Некретнине (5+ банака, $25+/mo): лични + LLC оперативни + рачуни специфични за некретнину (понекад по један по некретнини ради уредности књиговодства).
Гранични случајеви: заједнички рачуни, пословни рачуни, фондови
Заједнички рачуни. Оба власника рачуна могу да повежу рачун на своју BankBridge претплату независно. Или деле једну претплату, једну пријаву на контролну таблу. Твој избор; подаци су исти.
Пословни рачуни. Пословни текући/кредитни из већине великих банака се повезују без проблема. Неке регионалне банке имају строже токове ауторизације за пословне рачуне; ако твоја не иде, пиши на hello@greatwork.company и помоћи ћемо.
Фондови. Рачуни фондова се обично повезују исто као лични рачуни, али се могу појавити под именом повереника. Ако је твој повереник посебна особа, он ће морати да прође процес повезивања.