सेटअप
अपने डैशबोर्ड में साइन इन करें। आपको सबसे ऊपर एक “Connect a bank” बटन दिखेगा। उस पर क्लिक करें। एक सुरक्षित लिंक UI खुलेगा; अपनी संस्था खोजें; अपने बैंक क्रेडेंशियल से लॉग इन करें (BankBridge उन्हें कभी नहीं देखता) और रीड-ओनली एक्सेस को मंजूरी दें।
पहला बैंक जुड़ने के बाद, बटन वहीं रहता है। बैंक #2 के लिए इसे फिर से क्लिक करें, फिर #3 के लिए। हर बैंक BankBridge में एक एन्क्रिप्टेड एक्सेस टोकन जोड़ता है और आपकी Stripe सब्सक्रिप्शन की मात्रा एक से बढ़ाता है। आपके एजेंट के पुनर्विन्यास की कोई आवश्यकता नहीं; अगला टूल कॉल स्वतः नए बैंक को शामिल कर लेता है।
दूसरा बैंक जोड़ने पर क्या खुलता है
एक बैंक आपको एकल-खाता प्रश्न देता है। दो या अधिक समग्र दृश्य को खोलते हैं:
- संयुक्त कैशफ्लो। हर खाते में आपकी बचत दर, न कि केवल उस खाते में जहाँ आपकी तनख्वाह आती है।
- क्रॉस-बैंक ट्रांसफर। पैसा चेकिंग से बचत से ब्रोकरेज तक जाता है। एक खाते के आउटफ्लो में गायब होकर और दूसरे के इनफ्लो में प्रकट होने के बजाय, अंत-से-अंत तक दिखाई देता है।
- पोर्टफोलियो आवंटन। आपके ब्रोकरेज में होल्डिंग्स और सभी खातों में नकदी; एजेंट किसी भी परिसंपत्ति वर्ग में आपके पूरे पोर्टफोलियो प्रतिशत की गणना कर सकता है।
- श्रेणी योग। दो कार्डों पर किए गए किराने के खर्च एक ही बकेट में दिखते हैं, दो अलग-अलग सूचियों में नहीं।
- पूर्ण-तस्वीर आवर्ती-शुल्क पहचान। एक व्यक्तिगत कार्ड और एक व्यावसायिक कार्ड में बंटी हुई सदस्यताएँ एक साथ पकड़ी जाती हैं।
सामान्य 3-5 खाता लेआउट
हम जो लोग देखते हैं उनमें से अधिकांश इन आकारों में से एक का उपयोग करते हैं:
- सरल (2 बैंक, $10/mo): प्राथमिक बैंक (चेकिंग + बचत + क्रेडिट कार्ड, एक संस्था) + ब्रोकरेज (Fidelity, Schwab, Robinhood)।
- विविध (3 बैंक, $15/mo):प्राथमिक चेकिंग + अलग बैंक में उच्च-प्रतिफल बचत (Ally, Marcus) + एक समर्पित क्रेडिट कार्ड + ब्रोकरेज। कई लोगों के पास यह है और वे नहीं जानते कि उनके पास “चार बैंक” हैं।
- छोटा व्यवसाय (4 बैंक, $20/mo): व्यक्तिगत चेकिंग + व्यक्तिगत क्रेडिट + व्यावसायिक चेकिंग + व्यावसायिक क्रेडिट। जब एजेंट प्रश्नों के उत्तर देता है, तब व्यक्तिगत और व्यावसायिक को स्वतः अलग रखता है।
- रियल एस्टेट (5+ बैंक, $25+/mo): व्यक्तिगत + LLC ऑपरेटिंग + संपत्ति-विशिष्ट खाते (कभी-कभी बहीखाता की स्वच्छता के लिए प्रति संपत्ति एक)।
विशेष मामले: संयुक्त खाते, व्यवसाय खाते, ट्रस्ट
संयुक्त खाते। दोनों खाताधारक इस खाते को स्वतंत्र रूप से अपने अपने BankBridge सब्सक्रिप्शन से जोड़ सकते हैं। या एक ही सब्सक्रिप्शन, एक ही डैशबोर्ड लॉगिन साझा करें। आपकी मर्जी; डेटा वही रहता है।
व्यवसाय खाते। अधिकांश बड़े बैंकों से व्यावसायिक चेकिंग/क्रेडिट ठीक से जुड़ते हैं। कुछ क्षेत्रीय बैंकों के व्यवसाय-प्रमाणीकरण प्रवाह अधिक सख्त होते हैं; यदि आपका बैंक अटकता है, तो hello@greatwork.company पर ईमेल करें और हम मदद करेंगे।
ट्रस्ट। ट्रस्ट खाते आमतौर पर व्यक्तिगत खातों की तरह ही जुड़ते हैं, लेकिन ट्रस्टी के नाम के तहत दिख सकते हैं। यदि आपका ट्रस्टी अलग व्यक्ति है, तो उन्हें कनेक्शन प्रवाह करना होगा।