如何设置
登录 你的 dashboard。你会在顶部看到一个 “Connect a bank” 按钮。点击它。会打开一个安全的连接 UI；搜索你的机构；用你的银行凭据登录（BankBridge 从不接触这些凭据），并授权只读访问。
第一个银行连接后，按钮仍然在。再点一次连接第 2 个银行，然后再点一次连第 3 个。每一次都会向 BankBridge 添加一个加密的访问令牌，并将你的 Stripe 订阅数量加一。agent 无需重新配置；下一次工具调用会自动包含新连接的银行。
连接第二个银行时会解锁什么
一个银行只能回答单账户问题。两个或更多就解锁了整体视图：
- 合并现金流。覆盖所有账户的储蓄率，而不只是收工资那一个账户。
- 跨银行转账。从支票到储蓄再到券商的资金流动。可以端到端看到，而不是从一个账户的支出中消失，又从另一个账户的收入中出现。
- 投资组合配置。券商里的持仓加上各账户里的现金，agent 可以算出你在任何资产类别中的整体组合占比。
- 类别总额。两张卡上的杂货支出会汇总为同一个桶，而不是两份互不相干的清单。
- 全面的定期扣款识别。被拆到个人卡和商务卡上的订阅会被一起识别出来。
常见的 3 到 5 个账户组合
大部分人的账户结构是下面之一：
- 简单（2 个银行，$10/mo）：主账户银行（支票 + 储蓄 + 信用卡，同一家机构）+ 券商（Fidelity、Schwab、Robinhood）。
- 分散（3 个银行，$15/mo）：主支票 + 在另一家银行的高息储蓄（Ally、Marcus）+ 单独的一张信用卡 + 券商。很多人属于这种情况，但没意识到自己其实有 “四个银行”。
- 小企业（4 个银行，$20/mo）：个人支票 + 个人信用 + 企业支票 + 企业信用。agent 回答问题时会自动把个人和企业分开。
- 房地产（5 个及以上银行，$25+/mo）：个人 + LLC 运营账户 + 具体物业账户（有时为了记账清晰，一处物业配一个账户）。
边界情况：联名账户、企业账户、信托
联名账户。两个账户持有人可以分别独立地把账户连接到自己的 BankBridge 订阅上。也可以共用一个订阅、共用一个 dashboard 登录。由你决定，数据是一样的。
企业账户。大多数主要银行的企业支票和信用账户都能顺利连接。部分地区性银行的企业授权流程更严格；如果你的银行卡壳，发邮件给 hello@greatwork.company ，我们会帮你处理。
信托。信托账户通常和个人账户一样可以连接，但可能显示为受托人的名字。如果你的受托人是另一个人，则需要由他来完成连接流程。