Panduan

Cara menghubungkan beberapa bank ke satu agen

4 mnt read
Direct answer: Hubungkan setiap bank melalui dashboard secara terpisah. Setiap bank menambah $5/mo ke langganan BankBridge Anda dan langsung muncul di daftar akun agen. Pertanyaan lintas bank seperti gabungan cashflow dan alokasi portofolio menyeluruh bekerja otomatis. Agen mengagregasi seluruh institusi yang terhubung pada setiap panggilan tool.

Cara pengaturannya

Masuk ke dashboard Anda. Anda akan melihat tombol “Connect a bank” di bagian atas. Klik tombol tersebut. UI tautan aman akan terbuka; cari institusi Anda; masuk dengan kredensial bank Anda (BankBridge tidak pernah melihatnya) dan setujui akses read-only.

Setelah bank pertama terhubung, tombolnya tetap ada. Klik lagi untuk bank ke-2, lalu klik lagi untuk yang ke-3. Setiap bank menambahkan access token terenkripsi ke BankBridge dan menaikkan kuantitas langganan Stripe Anda satu tingkat. Tidak perlu konfigurasi ulang agen Anda; panggilan tool berikutnya otomatis menyertakan bank baru.

Apa yang terbuka saat Anda menghubungkan bank kedua

Satu bank memberi Anda pertanyaan satu-akun. Dua atau lebih membuka tampilan agregat:

  • Cashflow gabungan. Tingkat tabungan Anda di semua rekening, bukan hanya yang menerima gaji Anda.
  • Transfer lintas bank. Uang yang berpindah dari giro ke tabungan ke brokerage. Terlihat menyeluruh, bukan menghilang sebagai outflow satu rekening dan muncul sebagai inflow rekening lain.
  • Alokasi portofolio. Kepemilikan di brokerage Anda ditambah kas di semua rekening; agen bisa menghitung persentase portofolio penuh Anda di kelas aset apa pun.
  • Total per kategori. Belanja bahan makanan yang dibebankan di dua kartu muncul sebagai satu bucket, bukan dua daftar terpisah.
  • Deteksi biaya berulang menyeluruh. Langganan yang terpecah antara kartu pribadi dan kartu bisnis tertangkap bersama.

Susunan 3-5 rekening yang umum

Kebanyakan orang yang kami lihat menggunakan salah satu bentuk berikut:

  • Sederhana (2 bank, $10/mo): bank utama (giro + tabungan + kartu kredit, satu institusi) + brokerage (Fidelity, Schwab, Robinhood).
  • Terdiversifikasi (3 bank, $15/mo):giro utama + tabungan high-yield di bank terpisah (Ally, Marcus) + satu kartu kredit khusus + brokerage. Banyak orang punya ini dan tidak sadar bahwa mereka punya “empat bank”.
  • Bisnis kecil (4 bank, $20/mo): giro pribadi + kartu kredit pribadi + giro bisnis + kartu kredit bisnis. Otomatis memisahkan pribadi dan bisnis saat agen menjawab pertanyaan.
  • Real estate (5+ bank, $25+/mo): pribadi + operasional LLC + rekening khusus per properti (kadang satu per properti untuk kerapian pembukuan).

Kasus khusus: rekening bersama, rekening bisnis, trust

Rekening bersama. Kedua pemegang rekening bisa menghubungkan rekening tersebut ke langganan BankBridge mereka masing-masing secara independen. Atau berbagi satu langganan, satu login dashboard. Terserah Anda; datanya sama.

Rekening bisnis. Giro atau kartu kredit bisnis dari kebanyakan bank besar terhubung dengan baik. Beberapa bank regional memiliki alur otentikasi bisnis yang lebih ketat; jika milik Anda menolak, kirim email ke hello@greatwork.company dan kami akan membantu.

Trust. Rekening trust biasanya terhubung sama seperti rekening pribadi tapi mungkin muncul dengan nama trustee. Jika trustee Anda orang yang berbeda, mereka perlu melakukan alur koneksi sendiri.

FAQ

Berapa biayanya?

$5/mo per bank yang terhubung. Dua bank berarti $10/mo, empat bank berarti $20/mo. Penagihan berupa satu langganan Stripe dengan kuantitas sama dengan jumlah bank Anda.

Apakah agen bisa melihat transaksi mana berasal dari bank mana?

Ya. Setiap transaksi memiliki account_id yang bisa ditampilkan agen jika Anda meminta. Biasanya Anda tidak peduli (biaya tetaplah biaya), tapi saat Anda butuh untuk rekonsiliasi, datanya tersedia.

Bisakah saya menghapus bank nanti?

Ya. Putuskan koneksi dari dashboard. Kuantitas Stripe Anda berkurang di akhir periode penagihan (jadi Anda mendapat kredit untuk tagihan berikutnya). Access token dicabut segera dan agen berhenti melihat data bank tersebut.

Bagaimana jika salah satu bank saya butuh otentikasi ulang?

BankBridge mendeteksi koneksi yang butuh re-auth dan menampilkan peringatan lewat panggilan tool MCP. Bank lainnya tetap berjalan. Kunjungi dashboard untuk menyelesaikan alur re-auth pada bank yang ditandai.